При взгляде на отчет о мировом богатстве международной консалтинговой компании Capgemini (World Wealth Report), можно заметить, что распределение капитала в усреднённом портфеле остается примерно одинаковым на протяжении последних нескольких лет с преобладанием доли вложенной в акции и свободные денежные средства. Но если рассмотреть данные отчета в региональном аспекте, то выясняются интересные подробности.
Европейская популяция миллионеров и их совокупное состояние в 2018 году уменьшились соответственно на 0.5% и 3.1%. Европейские хайнеты инвестировали более интенсивно в акционерный капитал, который составляет в среднем 28.5% их портфолио. Средний портфель сбалансирован также между фиксированным доходом (16.8%), недвижимостью (14.5%) и альтернативными инвестициями (12%).
Одновременно на Ближнем Востоке, количество миллионеров выросло в 2018 году на 5.8%, а их совокупное богатство выросло на 4.3%, демонстрируя двукратную скорость роста по сравнению с 2017 годом. В Африке же число хайнетов уменьшилось в 2018 году на 0.7%, при резком сокращении общего состояния на 7.1% до USD 1.6 млрд.
Стабильным остается положение в Северной Америке, где небольшой рост количества миллионеров на 0.4% сопровождался небольшим сокращением их совокупного богатства на 1.1%. В этом регионе наиболее значительную часть среднего портфеля стали составлять свободные денежные средства и их эквиваленты (27.1%), потеснив долю акционерного капитала (26.3%), фиксированного дохода (18.1%), недвижимости (15.6%) и альтернативных инвестиций (12.9%).
Взгляд на положение в России оставляет впечатление роста числа долларовых миллионеров, несмотря на санкции и рост напряженности в отношениях с США. Российская деловая элита, в состав которой входят 200.3 тыс. миллионеров, сосредоточена на усилиях в финансовом и сырьевом секторах. Половина их них проживает в Москве или рядом с Москвой. Средний портфель российского миллионера составляют по большей части свободные денежные средства и их эквиваленты (25.4%), и в меньшей степени недвижимость (20.2%), акции (18.8%), альтернативные инвестиции (17.3%) и фиксированный доход (18.3%). В среднем, российский хайнет владеет активами на сумму около USD 5.5 млн.
Британская популяция хайнетов в два с половиной раза больше российской по числу, и вдвое крупнее по объему совокупного состояния. Однако, средний размер состояния британского миллионера скромнее, чем в России и составляет около USD 3.6 млн. Средний портфель английского миллионера состоит в основном из акций (27.5%). Примерно столько же в нем свободных денежных средств и их эквивалентов (27.1%). Английские хайнеты более сдержанны в отношении альтернативных инвестиций. Их доля в среднем портфеле составляла в 2018 году 11.8. Важную роль по прежнему играет фиксированный доход (17.7%).
Рис. 1 Количество миллионеров в Великобритании и России, тыс.чел.
Рис. 2 Распределение активов в усреднённом портфеле российского и британского HNWI, %
