Что такое семейный офис?

Компания Oracle Capital Group получила премию City of London Wealth Management Awards в номинации «Семейный офис года» в 2015 году. Успех Oracle Capital Group признали профессионалы в сфере управления частными финансами. Но у потенциального клиента, нуждающегося в совете, может возникнуть вопрос: «Что такое семейный офис?»

Есть фраза, с усмешкой употребляемая сотрудниками семейного офиса: «Увидев один семейный офис, вы увидели только один семейный офис!» Другими словами, каждая компания уникальна в предоставляемых ею услугах. Но существуют определенные аспекты бизнеса, большинство из которых попадают под компетенцию семейного офиса.

Для начала, есть стандартные функции управления активами: управление инвестициями и планирование налоговой деятельности, структурирование и благотворительность. Но семейный офис выходит за эти рамки и берет на себя полную административно-распорядительную деятельность по делам семьи.

Семейный офис должен быть готов обеспечить: работу по налоговой отчетности, доступ к частным банкам и трастам, документооборот и ведение документации, оплату счетов, бухгалтерские услуги, финансовое образование членов семьи, услуги по поддержки семьи, семейное управление. Надежный семейный офис должен консультировать клиентов в том, какую собственность лучше приобрести и какие школы лучше подойдут для детей. И самое главное, вся работа семейного офиса должна осуществляться с соблюдением полной конфиденциальности.

Учитывая все вышеописанное, что особенно привлекает в семейных офисах состоятельных и очень состоятельных людей (HNWIs и UHNWIs)? Состоятельные люди в силу своего характера, который, в свою очередь, способствовал их становлению успешными и богатыми, как правило, люди занятые. Их дни насыщенны, и им необходима поддержка надежной команды, которая будет заботиться о них каждый день. Повседневные хлопоты очень важны, но они могут быть переданы надежным людям, которые используют свои возможности и опыт, чтобы предоставить самые лучшие услуги. Ключевые слова при работе с семейным офисом: доверие, знания и опыт.

Существуют два типа семейных офисов: моно-семейный офис (Single Family Office или SFO) и мульти-семейный офис (Multi-Family Office или MFO). SFO осуществляет управление финансовыми и личными делами только одной обеспеченной семьи. В связи с тем, что он полностью берет на себя ответственность в управлении потребностями семьи, определенного стандарта того, как он должен быть структурирован, нет. Поскольку офис занимается исключительно их делами, он становится виртуальным расширением семейства и многие считают это преимуществом.

MFO офис, с одной стороны, может предложить более широкий опыт, чем SFO. Ввиду того, что MFO работает с большим количеством семей, — но не настолько большим, чтобы бояться потерять индивидуальный подход, — MFO, с большей долей вероятности, осведомлены в широком круге проблем, с которыми могут столкнуться клиенты. Как правило, MFO крупнее SFO и, скорее всего, у них имеются собственные внутренние специалисты, которые должны уметь удовлетворять потребности всех своих клиентов, будь то в управлении активами, недвижимостью, образованием или любой другой возникшей задачей.

Пожалуй, главный вопрос, который должен задать себе любой HNWI или UHNWI — насколько индивидуальны услуги, предлагаемые MFO? Во многом, это похоже на покупку одежды. Если вы довольны готовыми решениями по управлению вашим активами, просто придите в ваш банк. Также, как если бы вы пришли к портному сделать что-нибудь на заказ, семейный офис может предложить персональную работу с вами, внимательно изучая ваши потребности, а затем, используя полученную информацию и имеющийся опыт, предлагает вам лучшее из возможных решений во всех сферах жизни.

Если Вам понадобятся рекомендации, советы или Вы захотите связаться с нашими экспертами, звоните по телефону +44 (0) 207 725 6900 или пишите на info@orcap.co.uk. Наши эксперты будут рады ответить на все Ваши вопросы.

Страница переведена на следующие языки: Английский Китайский